Вы амбициозный мечтатель, который полон интересных идей для стартапа? У вас есть готовый план действий, чёткая стратегия и позиционирование, но нет средств для их воплощения?
Кредит, как маленькой компании, вам не дают, а желание окунуться в бизнес огромное? Тогда ваш выход – краундфандинг.
В настоящее время существуют новые инструменты привлечения финансирования, иными словами «новые деньги».
Под этим понятием понимают некоторый набор инструментов в формате специальных платформ, которые позволяют привлекать средства для развития инновационных и быстрорастущих проектов.
К ним относятся: краундфандинг, краундлендинг, краундинвестинг и криптовалюта.
В чём преимущества этих систем?
Основной плюс заключается в том, что заключение финансовых сделок происходит с минимальными рисками и без личного присутствия контрагентов, а именно в интернете.
Этот процесс привлекает инвестиции от большого количества непрофессиональных инвесторов в самый динамичный сектор экономики. Здесь снижены транзакционные издержки за счёт того, что упрощается процесс совершения сделок и проведения их через автоматизированные платформы.
Также инвесторы могут варьировать объём инвестиций, которые они вкладывают в компании и создавать портфель, соответствующий его индивидуальному риск-профилю.
Краудфандинг (что дословно переводится как «финансирование толпой») обозначает коллективные инвестиции в различные сферы: бизнес, культура, экология, новые технологии и так далее.
Небольшой компании удобнее получать нужные суммы не у крупных инвесторов, которые, скорее всего, не согласятся дать предпринимателю все крупную сумму, а попросить у 10-15 или любого другого количества людей «скинуться» по нескольким тысячам рублей. В итоге нужная сумма быстро набирается, хоть и вложения некоторых людей могут не превышать 5 тысяч рублей.
Как всё это работает?
Сначала у автора появляется какая-либо идея, нуждающаяся в финансировании. Он об этом заявляет на своём сайте, в соцсетях или специальных краундфандинговых платформах.
Далее инвесторы, оценив предложение, жертвуют деньги.
Получив нужную сумму, проект начинает реализовываться и после определённого срока, оговорённого заранее, автор отчитывается перед вкладчиками о проделанной работе.
В зависимости от вида краундфандинга могут быть различные вознаграждения от автора инвесторам.
Для краундинвестинга, например, характерно денежное вознаграждение, когда инвесторы получают часть от прибыли предприятия.
Инвесторы вкладываются, чтобы потом зарабатывать, а не получить разовый продукт. Здесь достаточно высокие доходы, так как некоторые предприниматели готовы выплачивать нужную сумму под 20% годовых.
Тем не менее, для получения первых денег может потребоваться много времени – и полгода, и год, и два. Также проект может оказаться убыточным и стартап провалится, «съев» все вложенные средства.
Также этот вид инвестиций подходит достаточно обеспеченным людям – суммы инвестиций достаточно крупные (обычно от 50-100 тысяч рублей).
Но автор может и не отплачивать вознаграждения в денежном эквиваленте.
В краундфандинге инвестор может получить изделие или готовый продукт. Например, экземпляр книги, настольную игру, музыкальный альбом, то есть тот продукт, на создание которого автор собирал деньги.
Также могут предлагаться сертификаты, скидки и различный мерч.
Элементом краудфандинга может быть всё что угодно: сборники стихов, всевозможные фильмы, игры, мобильные приложения, возведение памятника, постановка спектакля, создание коллекции одежды и многое другое.
Чтобы стать инвестором не обязательно иметь миллионы, начинать можно даже со 100 рублей.
В краундфандинге можно выделить несколько подкатегорий.
Первый вид – Reward Crowdfunding.
Вкладчики получают в виде бонуса рекламу, упоминание в СМИ и другое. Чаще таким образом финансируют благотворительные, социальные и культурные проекты.
Другой вид – Equity Crowdfunding.
Инвесторы получают за вложенные средства долю в проекте. Это не обязательно могут быть акции компании, так как не все проекты акционерные общества.
Третий вид – Debt Crowdfunding.
Здесь вкладчики получают прибыль от проекта только один раз.
Если вы решили заниматься краундфандингом, то вот некоторые схемы финансирования в этой сфере.
- Первый вариант условно назовём «всё или ничего» – если нужная сумма не набирается до определённого дедлайна, то деньги возвращаются инвесторам.
- Другой вариант – аторы оставлют все деньги, после вычета комиссии, если к определённому моменту нужная сумма так же не набирается. Сбор средств также может быть и неограниченным – тогда это вечное финансирование.
Также популярна схема, когда инвесторы переводят нужную сумму после достижения предпринимателем контрольной точки.
Краундфандинг инвестиции происходят постоянно, но не все проекты «выстреливают» на рынке.
Тем не менее, есть примеры, которые доказывают, что такой способ сбора средств очень сильно помогает в развитии молодого бизнеса.
Самая крупная сумма, выплаченная когда либо, была собрана проектом онлайн игры «Star citizen». Они собрали 88 миллионов долларов, вместо необходимых 500 тысяч.
К слову, игра ещё не вышла из бета версии, так как она всё ещё расширяется и дополняется новыми возможностями.
Другой проект – 3Doodler. Это первая ручка, с помощью которой можно рисовать 3D объекты в реальном пространстве.
Проект по созданию трёхколёсных автомобилей собрал более 21 миллиона долларов. Компания Elio Motors теперь продаёт около 65 тысяч машин ежемесячно.
Воодушевившись этими примерами вы уже можете попробовать себя в этом деле.
Популярными краудфандинговыми платформами в России являются Planeta.ru, Boomstarter.ru, Kroogi.ru и некоторые другие.
Здесь вы можете попробовать себя в качестве вкладчиков, занимая определённые суммы не одной компании, а сразу нескольким.
Это поможет вам в одном случае получать больше прибыли, а в другом, в случае если один из проектов закроется, покрыть свои расходы за счёт более «живучего» предпринимателя.
Итак, мы рассказали вам о видах «новых денег», разобрались в том, как работают различные схемы инвестирования и какими способами можно взаимодействовать на краундфандинговых платформах.
Теперь дело остаётся за малым: решите, что для вас сейчас в приоритете? Готовы ли вы вложиться в какой-то проект или вы сами нуждаетесь в финансовой поддержке вашего амбициозного начинания? В любом случае краундфандинг вряд ли оставит вас равнодушными.
